Le 12 janvier 2023, le ministère français de l’Économie a annoncé une « coup de poing » est en cours pour vérifier le respect de la loi sur le gel des avoirs par les professionnels de l’immobilier des Alpes-Maritimes. Menée par la Direction générale de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF), l’enquête a débuté en septembre 2022.

Après l’invasion de l’Ukraine par la Russie en février 2022, L’UE a adopté neuf paquets de sanctions et renforcer progressivement les mesures de gel des avoirs en ajoutant de nouvelles personnes et entités à la liste des personnes sanctionnées. Or, selon la DGCCRF, 60% des agents immobiliers de la Côte d’Azur ignorent leurs obligations de gel ou ne les font pas respecter au besoin.

Le ministère a indiqué qu’une inspection de suivi était en cours.

Défaut de conformité

En octobre 2022, la Commission européenne l’a publié Rapport supranational d’évaluation des risques (SNRA) au Parlement européen et aux conseillers sur les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme affectant les marchés intérieurs. Le rapport note qu’une étude récente de la Commission européenne a révélé qu’il y a près de 31 000 entreprises en Europe avec

Russie propriétaire rentable. 1 400 d’entre eux sont propriétaires (jusqu’à 5%) détenus par 33 personnes

personnes récemment sanctionnées. L’étude a également révélé que ces entreprises étaient principalement actives dans les secteurs de l’immobilier, de la construction, de l’hôtellerie, de la finance et de l’énergie.

Par conséquent, le rapport exhorte les États membres à veiller à ce que leurs autorités compétentes procèdent à des contrôles adéquats et inopinés des professionnels de l’immobilier.

Les enquêtes de la DGCCRF suivent les directives du SNRA. Outre le non-respect des obligations de gel, la DGCCRF a constaté plusieurs autres manquements à la conformité dans le secteur immobilier des Alpes-Maritimes, dont :

Lignes directrices pour une approche fondée sur les risques pour le secteur immobilier

Selon le Groupe d’action financière le dernier guide du secteur immobilierLes politiques suivantes doivent être conçues, mises en œuvre et révisées pour s’assurer que les professionnels de la conformité ont une image complète de qui sont leurs clients au stade de l’intégration et tout au long du cycle de vie du compte :

• Diligence raisonnable simplifiée (SDD) – Professionnel de l’immobilier peut-être mettre en œuvre les étapes SDD s’il est garanti s’il a été raisonnablement établi que le client et la transaction présentent un niveau de risque de BC/FT inférieur.

• Devoir de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) – CDD implique bien plus qu’un processus de vérification des clients, et les entreprises immobilières doivent collecter et évaluer toutes les informations pertinentes pour s’assurer que l’entreprise :

• • Peut vérifier l’identité de chaque client et de ceux qui prétendent agir en leur nom

• • Avoir pris toutes les mesures adéquates pour déterminer l’identité de l’ayant droit économique

• • Comprendre pleinement la situation et les activités du client, telles que la nature des transactions attendues, y compris leur nature ad hoc

• Vigilance renforcée – Les entreprises immobilières devraient envisager de postuler Action JED lorsqu’il existe des risques géographiques, clients et transactionnels spécifiques, notamment lorsque :

• • Le client a des liens avec des juridictions à haut risque

• • Des structures de propriété complexes sont délibérément utilisées pour masquer la propriété effective

• Propriété rentable – L’entité doit avoir des politiques claires et concises et une formation pertinente pour les professionnels de l’immobilier pour postuler à un déclaration d’opération suspecte (STR) lorsque l’identité de l’ayant droit économique n’a pas été remplie faute d’informations CDD

Perspectives pour 2023

à nous État des crimes financiers 2023 sondage, nous avons demandé à 800 C-suites et seniors

décideurs en matière de conformité en Amérique du Nord, en Europe et en Asie-Pacifique comment l’invasion de l’Ukraine par la Russie a eu un impact sur les activités de leurs organisations. Nos données pour la France montrent que 38 % des entreprises ont mis en place des mesures de gel des avoirs, 48 % ont clôturé les processus d’intégration en Russie et 60 % ont modifié leur modèle économique.

Pour se préparer à une nouvelle volatilité géopolitique, l’équipe de conformité doit posséder et outil de dépistage agile en place. Dans notre enquête, 96 % des entreprises nous ont dit que des données en temps réel sur les risques de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) amélioreraient leur réaction à un changement soudain du régime de sanctions. Après avoir identifié les besoins, ils doivent s’assurer qu’ils travaillent avec des fournisseurs qui peuvent répondre à leurs besoins.

Points clés à retenir

Comme Le paysage des sanctions est en constante évolutionles entreprises doivent fournir une formation et des conseils appropriés au personnel chargé de la conformité pour les aider à comprendre les dernières sanctions, la manière de traiter les clients et/ou les transactions concernés et les communications mises à jour.

Le personnel chargé de la conformité doit également s’assurer qu’il est conscient de cette appliquer des mesures de gel, comme le souligne l’Autorité des marchés financiers (AMF). Conforme à la réglementation européenne et Article L.562-4 du Code monétaire et financier, un professionnel de l’immobilier qui identifie un client faisant l’objet d’une action de gel doit appliquer l’action « sans délai ». L’entreprise doit également en aviser la Direction Générale du Trésor et la personne ou l’organisme concerné.

Publié initialement le 19 janvier 2023, mis à jour le 20 janvier 2023