La Banque d’Angleterre dit aux banques de prendre des mesures pour le climat maintenant ou de faire face à un coup de profit

Un homme se tient devant la Banque d’Angleterre dans la ville de Londres, Angleterre le 19 avril 2017. REUTERS/Hannah McKay

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  • La BoE affirme que le climat est un enjeu stratégique de « premier degré »
  • Les coûts sont gérables car la plupart des clients paieront
  • Les résultats des tests n’affecteront pas la capitale pour l’instant
  • Fitch déclare que le test le plus difficile de la banque centrale à ce jour
  • La BCE prévoit des tests cette année, la Fed n’a pas encore testé

LONDRES, 24 mai (Reuters) – Les banques et les assureurs qui ne parviennent pas à gérer le risque climatique en tant que problème de « premier ordre » pourraient faire face à une baisse de 10 % à 15 % de leurs bénéfices annuels et à des exigences de capital plus élevées, a déclaré la Banque d’Angleterre (BoE). Vendredi Mardi.

Dans le premier test de résistance complet sur la manière dont le système financier britannique s’attaquera au changement climatique et au passage à une économie propre et sans carbone d’ici 2050, la BoE a déclaré qu’une action immédiate réduirait les coûts futurs.

« La première leçon clé de cet exercice est que le risque climatique deviendra avec le temps un frein persistant à la rentabilité des banques et des compagnies d’assurance – surtout s’ils ne le gèrent pas efficacement », a déclaré le sous-gouverneur de la BoE, Sam Woods, dans un discours.

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« Bien qu’ils varient selon les entreprises et les scénarios, le taux de perte global équivaut à un ralentissement moyen des bénéfices annuels d’environ 10 à 15 %. »

La Banque de France a été la première banque centrale à effectuer des tests de résistance climatique sur les banques et les compagnies d’assurance, mais Fitch a déclaré que le test de la BoE était le plus difficile de la banque centrale jusqu’à présent. La Banque centrale européenne a prévu des tests pour cette année, tandis que la Réserve fédérale américaine n’a pas encore commencé un tel exercice.

Les banques du monde entier font face à la pression des militants du climat pour réduire le financement des projets de combustibles fossiles.

« Des restrictions directes sur les prêts pour de nouveaux projets de combustibles fossiles devraient maintenant être sur la table », a déclaré David Barmes, économiste principal chez Positive Money, qui milite pour des économies durables.

Mais Woods a déclaré que les banques et les assureurs doivent continuer à financer les secteurs de l’économie à plus forte intensité de carbone pour les aider à passer à un avenir à faible émission de carbone.

« Réduire trop rapidement les finances de ces entreprises pourrait s’avérer contre-productif et avoir des conséquences macroéconomiques et sociales de grande envergure, notamment en raison de la hausse des prix de l’énergie – potentiellement similaires aux effets négatifs que nous connaissons aujourd’hui. »

Les marchés de l’assurance HSBC, Lloyds, Aviva, NatWest et Lloyd’s of London faisaient partie des groupes testés pour une action précoce, tardive et aucune action supplémentaire sur le changement climatique depuis 30 ans.

Tableau des tests climatiques de la Banque d’Angleterre

Dans le scénario le plus sévère proposé par la BoE, dans lequel aucune mesure supplémentaire n’est prise pour atténuer la hausse de la température mondiale, les banques et les compagnies d’assurance testées pourraient faire face à une perte totale de 334 milliards de livres (417 milliards de dollars) sur trois décennies.

« Dans la mesure où le changement climatique aggrave la distribution des chocs futurs, cela pourrait tout de même impliquer des besoins en capitaux plus élevés », a déclaré Woods, ajoutant à un débat réalisable.

Les biens à risque d’inondation seraient très coûteux à assurer dans un scénario grave, a déclaré la BoE.

La BoE a testé la capacité de 19 banques et compagnies d’assurance à comprendre comment le changement climatique affecterait leurs modèles commerciaux et si elles disposaient de fonds propres suffisants pour couvrir les risques liés au climat tels que les catastrophes ou la baisse de la valeur des biens et autres actifs sur leur livres.

La banque a déclaré qu’il n’y aurait aucun signe de réussite ou d’échec en raison de la nature de l’expérience, et les résultats ne détermineront pas les besoins en capital pour l’instant.

La Banque de France a déclaré l’année dernière que les banques françaises devraient accélérer leur réponse au changement climatique. Lire la suite

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Reportage de Huw Jones Montage par Mark Potter

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Lancelot Bonnay

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